Политика «Знай своего клиента» (KYC)

Оператор: SkyHigh Innovations Limited
Последнее обновление: 12 мая 2026 г.
Версия: 1.0

Наша приверженность соблюдению требований и обеспечению безопасности

SkyHigh Innovations Ltd неукоснительно соблюдает требования по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма, мошенничеству и иным финансовым преступлениям. Мы строго придерживаемся принципов «Знай своего клиента» (KYC), а также применимых норм в области противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CTF).

Мы применяем риск-ориентированный подход к проверке клиентов и осуществляем непрерывный мониторинг счетов, транзакций и активности пользователей. Это позволяет защитить нашу платформу, наших клиентов и репутацию предоставляемых нами услуг.

Мы оставляем за собой право по собственному усмотрению и без предварительного уведомления в любой момент запросить дополнительные сведения или документы для подтверждения вашей личности, источника средств, места нахождения или законности проводимых операций. До успешного завершения верификации, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством, нормативными актами или нашей внутренней политикой управления рисками, мы вправе ограничить доступ к услугам, пополнению счёта, выводу средств или самому аккаунту.

Уровни проверки клиентов

В зависимости от оценки рисков, типа транзакции, профиля клиента и требований регулятора мы применяем три уровня проверки:

• Упрощённая проверка клиента (SDD) — Применяется к низкорисковым транзакциям или клиентам, не превышающим установленные пороговые значения.
• Стандартная проверка клиента (CDD) — Стандартная процедура верификации, применяемая в большинстве случаев для подтверждения личности и адреса проживания.
• Расширенная проверка клиента (EDD) — Применяется в отношении клиентов с повышенным уровнем риска, при крупных или нетипичных транзакциях, в случае политически значимых лиц (PEP), а также в любых иных ситуациях, свидетельствующих о повышенном риске.

Случаи, требующие полной верификации KYC

Полная верификация KYC является обязательной в следующих случаях (в том числе, но не ограничиваясь ими):

• Совокупная сумма депозитов за всё время превышает 10 000 EUR (или эквивалент в другой валюте);
• Подана заявка на вывод средств (вне зависимости от суммы);
• Любая транзакция или схема активности помечена как подозрительная или высокорисковая;
• По нашему усмотрению, на основании текущего мониторинга или регуляторных обязательств.

В этих случаях вам будет предложено предоставить основные персональные данные и загрузить подтверждающие документы через наш защищённый портал верификации.

Необходимые документы для полного прохождения KYC

1. Подтверждение личности (удостоверение личности государственного образца с фотографией)
   • Допустимые документы: паспорт, национальное удостоверение личности или водительское удостоверение (лицевая и оборотная стороны, если применимо).
   • Документ должен чётко содержать: полное имя, дату рождения, фотографию, подпись, номер документа, страну/орган выдачи и срок действия.
2. Подтверждение адреса
   • Актуальная банковская выписка, квитанция об оплате коммунальных услуг или аналогичный официальный документ.
   • Документ должен быть датирован не ранее чем 3 месяца назад и содержать ваше полное имя и текущий адрес проживания.
3. Селфи с удостоверением личности
   • Чёткая, актуальная фотография, на которой вы держите тот же документ, удостоверяющий личность (лицо и документ полностью видны, включая фотографию и номер документа).
   • Это подтверждает, что вы являетесь законным владельцем документа.

Требования к верификации и проверкам

Мы проверим предоставленные материалы по следующим критериям (перечень не является исчерпывающим):

Подтверждение личности

• Содержит видимую подпись (если применимо).
• Выдан страной, не входящей в список ограниченных юрисдикций (см. раздел «Ограниченные юрисдикции» ниже).
• Полное имя в точности совпадает с именем, указанным при регистрации аккаунта.
• Документ действителен и не истекает в течение ближайших 3 месяцев.
• Вам исполнилось не менее 18 лет (или вы достигли установленного в вашей юрисдикции возраста для участия в азартных играх).

Подтверждение адреса

• Выдан в стране, на которую не распространяются ограничения.
• Полное имя совпадает с именем, указанным в документе, удостоверяющем личность, и в учётной записи.
• Выдан не позднее чем 3 месяца назад.

Селфи с документом

• Чётко подтверждает, что на фото то же лицо, что и в документе, удостоверяющем личность.
• Документ на селфи совпадает с загруженным удостоверением личности (тип, номер и фотография должны совпадать).

Ограниченные юрисдикции

Мы не принимаем клиентов из перечисленных ниже ограниченных/запрещённых юрисдикций и не обрабатываем транзакции, исходящие из них (данный список может обновляться в связи с изменениями в законодательстве, условиями лицензии или результатами оценки рисков): Афганистан, Аруба, Австралия, Австрия, Багамские острова, Бельгия, Бонэйр, Центральноафриканская Республика, Коморские острова, Коста-Рика, Кюрасао, Кипр, Чешская Республика, Дания, Франция, Германия, Гибралтар, Греция, Гаити, Индия, Иран, Ирак, Израиль, Италия, Ливан, Ливия, Литва, Мальта, Маршалловы острова, Мьянма, Нидерланды, Северная Корея, Онтарио (Канада), Португалия, Румыния, Саба, Сингапур, Южная Африка, Испания, Синт-Эстатиус, Швеция, Объединённые Арабские Эмираты, Великобритания, Соединённые Штаты Америки, Малые отдалённые острова США, Виргинские острова США, а также все страны из чёрного списка ФАТФ и любые другие юрисдикции, которые мы по собственному усмотрению признаём запрещёнными.

Если вы находитесь на территории ограниченной юрисдикции или пытаетесь получить доступ к сервису из такой юрисдикции, ваша учётная запись может быть приостановлена или закрыта, а средства — заморожены до завершения проверки.

Что происходит в процессе верификации и после её завершения

• Все документы обрабатываются в строгой конфиденциальности и с соблюдением требований безопасности в соответствии с нашей Политикой конфиденциальности и обязательствами по защите данных.
• В случае успешного прохождения верификации ваша учётная запись будет одобрена для полноценного использования, включая вывод средств.
• Если верификация не пройдена или не завершена, мы зафиксируем причину(ы) и уведомим вас с подробными пояснениями и указанием дальнейших шагов. У вас будет возможность повторно предоставить документы.
• Мы стремимся проводить верификацию в кратчайшие сроки, однако сложные случаи или ситуации с повышенным уровнем риска могут потребовать дополнительного времени или предоставления дополнительных сведений.

Сроки обработки выплат

Компания стремится обрабатывать все запросы на вывод средств в максимально короткие сроки. Запросы на вывод рассматриваются  в течение 24 часов с момента подачи, однако их одобрение может занять от одного до пяти рабочих дней. Если личность клиента, источник средств, принадлежность платёжного метода или активность на счёте требуют дополнительной проверки, вывод средств может быть приостановлен до получения, рассмотрения и одобрения всей запрошенной документации.

Сроки обработки платежей

После одобрения вывода средств компанией применяются следующие сроки обработки платежей:

·   Криптовалюта — до 24 часов

·   Электронные кошельки — до 24 часов

·   Дебетовые/кредитные карты — от 1 до 5 рабочих дней

·   Банковские переводы — от 2 до 7 рабочих дней

Ваши обязательства

Вы обязаны предоставлять точную, полную и актуальную информацию в любое время. Несоблюдение требований KYC может повлечь за собой ограничение, приостановку или закрытие аккаунта, конфискацию средств, а также передачу сведений в соответствующие органы в случаях, предусмотренных законодательством.

При необходимости мы можем передавать информацию регуляторам, правоохранительным органам или финансовым учреждениям в целях соблюдения требований законодательства.

Если у вас возникли вопросы относительно процедуры KYC, необходимых документов или статуса верификации, пожалуйста, свяжитесь с нашей службой поддержки через онлайн-чат или создав обращение на нашем сайте.

Благодарим вас за содействие в обеспечении безопасной, надёжной и соответствующей требованиям законодательства платформы.

Играйте ответственно. 18+ (или с возраста, установленного законодательством вашей юрисдикции).