Тұтынушыны тану (KYC) саясаты

Оператор: SkyHigh Innovations Limited
Соңғы жаңарту: 2026 жылғы 12 мамыр
Нұсқа: 1.0

Сәйкестік пен қауіпсіздікке деген міндеттемеміз

SkyHigh Innovations Ltd ақшаны жылыстатуға, терроризмді қаржыландыруға, алаяқтыққа және басқа да қаржылық қылмыстарға жол бермеуге толықтай бел буған. Біз «Тұтынушыны тану» (KYC) қағидаттарын, сондай-ақ қолданыстағы ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл (AML) және терроризмді қаржыландыруға қарсы күрес (CTF) нормативтік талаптарын қатаң сақтаймыз.

Біз тұтынушыларды тексеруге тәуекелге негізделген тәсілді қолданамыз және шоттар, транзакциялар мен белсенділікті үздіксіз бақылап отырамыз. Бұл платформамызды, тұтынушыларымызды және қызметтеріміздің тұтастығын қорғауға мүмкіндік береді.

Біз өз қалауымыз бойынша, алдын ала ескертусіз, кез келген уақытта жеке басыңызды, қаражат көзін, орналасқан жеріңізді немесе транзакциялардың заңдылығын растау үшін қосымша ақпарат немесе құжаттар сұрауға құқылымыз. Тексеру қанағаттанарлық деңгейде аяқталғанға дейін немесе заң, нормативтік актілер не ішкі тәуекел саясатымыз талап ететін өзге де жағдайларда қызметтерге, депозиттерге, қаражат шығаруға немесе шоттың өзіне қол жеткізуді шектеуімізге болады.

Тексеру деңгейлері

Біз тәуекелді бағалауға, транзакция түріне, тұтынушы профиліне және нормативтік талаптарға сүйене отырып, тексерудің үш деңгейін қолданамыз:

• Жеңілдетілген тексеру (SDD) — Қолданыстағы шектерден төмен тәуекелі аз транзакцияларға немесе тұтынушыларға қолданылады.
• Стандартты тұтынушы тексеруі (CDD) — Жеке басты және мекенжайды растау үшін көп жағдайда қолданылатын стандартты тексеру рәсімі.
• Күшейтілген тексеру (EDD) — Тәуекелі жоғары тұтынушыларға, ірі немесе күдікті транзакцияларға, саяси тұрғыдан ықпалды тұлғаларға (PEP) немесе жоғары тәуекелді көрсететін кез келген жағдайға қолданылады.

Толық KYC тексеруі қашан міндетті болады

Толық KYC тексеруі төмендегі жағдайларда (басқалармен қатар) міндетті болып табылады:

• Жиынтық депозиттер EUR 10 000-нан (немесе басқа валюталардағы баламасынан) асып кеткен жағдайда;
• Қаражат шығару сұрауы жасалған жағдайда (сомасына қарамастан);
• Кез келген транзакция немесе белсенділік үлгісі күдікті немесе жоғары тәуекелді деп белгіленген жағдайда;
• Біздің қалауымыз бойынша, үздіксіз мониторинг немесе заңнамалық міндеттемелер негізінде.

Осы жағдайларда сізден қауіпсіз тексеру порталы арқылы негізгі жеке деректерді енгізу және қолдаушы құжаттарды жүктеп салу сұралады.

Толық KYC үшін қажетті құжаттар

1. Жеке басты куәландыратын құжат (мемлекеттік органдар берген фотосуретті куәлік)
   • Қолайлы құжаттарға паспорт, ұлттық жеке куәлік немесе жүргізуші куәлігі (қолданылатын жерде алдыңғы және артқы беті) жатады.
   • Құжатта анық көрсетілуі тиіс: толық аты-жөніңіз, туған күніңіз, фотосуретіңіз, қолтаңбаңыз, құжат нөмірі, берген ел/орган және жарамдылық мерзімі.
2. Тұрғылықты мекенжайды растайтын құжат
   • Соңғы банк үзіндісі, коммуналдық қызмет шоты немесе тиісті ресми құжат.
   • Соңғы 3 ай ішінде берілген болуы және толық аты-жөніңіз бен қазіргі тұрғылықты мекенжайыңыз көрсетілуі тиіс.
3. Куәлікпен бірге түсірілген селфи
   • Жеке басты куәландыратын сол құжатты ұстап тұрған өзіңіздің нақты, соңғы фотосуретіңіз (бет пен құжат толық көрінуі керек, фотосурет пен куәлік нөмірі қоса).
   • Бұл сіздің аталған құжаттың заңды иесі екеніңізді растайды.

Тексеру нұсқаулары мен тексерістер

Біз ұсынылған материалдарды төмендегі өлшемшарттар бойынша қарастырамыз (тізім толық емес):

Жеке басты куәландыратын құжат

• Қолтаңба бар (қолданылатын жерде).
• Шектеулі юрисдикцияларға кірмейтін елде берілген (төмендегі Шектеулі юрисдикциялар бөлімін қараңыз).
• Толық аты-жөні тіркелгіңіздегі атпен дәл сәйкес келеді.
• Құжат жарамды және алдағы 3 ай ішінде мерзімі өтпейді.
• Сіз кемінде 18 жастасыз (немесе тұрғылықты жеріңіздегі заңды құмар ойын жасына жеткенсіз).

Мекенжайды растайтын құжат

• Шектеулі елде берілмеген.
• Толық аты-жөніңіз жеке басты растайтын құжаттағы және тіркелгідегі атпен сәйкес келеді.
• Соңғы 3 ай ішінде берілген.

Жеке куәлікпен селфи

• Жеке басты растайтын құжаттағы адаммен бір адам екені анық көрінеді.
• Селфидегі жеке куәлік жүктелген жеке басты растайтын құжатпен сәйкес келеді (түрі, нөмірі және фотосуреті бірдей).

Шектеулі юрисдикциялар

Біз төмендегі шектеулі/тыйым салынған юрисдикциялардан тұтынушыларды қабылдамаймыз және сол аймақтардан келетін транзакцияларды өңдемейміз (бұл тізім нормативтік өзгерістерге, лицензия шарттарына немесе тәуекелді бағалауға байланысты жаңартылуы мүмкін): Ауғанстан, Аруба, Австралия, Австрия, Багам аралдары, Бельгия, Бонэйр, Орталық Африка Республикасы, Комор аралдары, Коста-Рика, Кюрасао, Кипр, Чехия, Дания, Франция, Германия, Гибралтар, Греция, Гаити, Үндістан, Иран, Ирак, Израиль, Италия, Ливан, Ливия, Литва, Мальта, Маршалл аралдары, Мьянма, Нидерланды, Солтүстік Корея, Онтарио (Канада), Португалия, Румыния, Саба, Сингапур, Оңтүстік Африка, Испания, Сент-Эстатиус, Швеция, Біріккен Араб Әмірліктері, Ұлыбритания, Америка Құрама Штаттары, АҚШ-тың шалғай аралдары, АҚШ Виргин аралдары, FATF қара тізіміндегі барлық елдер, сондай-ақ біздің өз қалауымыз бойынша тыйым салынған деп танылған кез келген өзге юрисдикция.

Егер сіз шектеулі юрисдикцияда болсаңыз немесе сол аймақтан қызметке кіруге әрекет жасасаңыз, тіркелгіңіз тоқтатыла тұруы немесе жабылуы мүмкін, ал қаражат тексеру аяқталғанша ұсталып қалуы мүмкін.

Тексеру кезінде және одан кейін не болады

• Барлық құжаттар Құпиялылық саясатымызға және деректерді қорғау міндеттемелеріне сәйкес қауіпсіз және құпия түрде өңделеді.
• Тексеру сәтті өтсе, тіркелгіңіз толық пайдалануға (қаражат шығаруды қоса алғанда) рұқсат алады.
• Тексеру сәтсіз аяқталса немесе аяқталмаса, себебі (себептері) тіркеледі және сізге түсінікті түсіндірмелер мен келесі қадамдар туралы хабарлама жіберіледі. Сізде құжаттарды қайта жіберу мүмкіндігі болады.
• Тексерулерді мүмкіндігінше тез өңдеуге тырысамыз, алайда күрделі жағдайлар немесе жоғары тәуекелді жағдайлар қосымша уақыт немесе ақпарат талап етуі мүмкін.

Қаражат шығаруды өңдеу мерзімдері

Компания барлық қаражат шығару сұрауларын уақтылы өңдеуге тырысады. Қаражат шығару сұраулары жіберілгеннен кейін  24 сағат ішінде қаралады, алайда бекітілуі бір-бес жұмыс күнін алуы мүмкін. Егер тұтынушының жеке басы, қаражат көзі, төлем әдісінің иелігі немесе тіркелгі белсенділігі қосымша тексеруді қажет етсе, сұралған барлық құжаттар алынып, қаралып, бекітілгенге дейін қаражат шығару тоқтатыла тұруы мүмкін.

Төлемді өңдеу мерзімдері

Компания қаражат шығаруды мақұлдағаннан кейін, төлемді өңдеудің келесі мерзімдері қолданылады:

·   Криптовалюта – 24 сағатқа дейін

·   Электрондық әмияндар – 24 сағатқа дейін

·   Дебеттік/кредиттік карталар – 1-5 жұмыс күні аралығында

·   Банк аударымдары – 2-7 жұмыс күні аралығында

Сіздің міндеттеріңіз

Сіз барлық уақытта дәл, толық және өзекті ақпарат ұсынуыңыз тиіс. KYC сұрауларын орындамау аккаунтқа шектеу қою, тоқтата тұру, жабу, қаражатты тәркілеу немесе заң талап еткен жағдайда тиісті органдарға хабарлауға әкелуі мүмкін.

Біз сәйкестік мақсатында қажет болған жағдайда реттеуші органдармен, құқық қорғау органдарымен немесе қаржы мекемелерімен ақпарат бөлісуіміз мүмкін.

KYC үдерісі, қажетті құжаттар немесе тексеру мәртебесі туралы сұрақтарыңыз болса, тікелей чат арқылы немесе веб-сайтымызда қолдау өтінімін ашу арқылы Тұтынушыларды қолдау қызметімізбен хабарласыңыз.

Қауіпсіз, сенімді және заңға сәйкес платформаны сақтауға көмектесетін ынтымақтастығыңызға алғысымызды білдіреміз.

Жауапты ойнаңыз. 18+ (немесе сіздің юрисдикцияңыздағы заңды жас).