Kebijakan Know Your Customer (KYC)

Operator: SkyHigh Innovations Limited
Terakhir diperbarui: 12 Mei 2026
Versi: 1.0

Komitmen Kami terhadap Kepatuhan dan Keamanan

SkyHigh Innovations Ltd berkomitmen penuh untuk mencegah pencucian uang, pendanaan terorisme, penipuan, dan kejahatan keuangan lainnya. Kami mematuhi secara ketat prinsip “Know Your Customer” (KYC) serta peraturan yang berlaku terkait Anti-Pencucian Uang (AML) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (CTF).

Kami menerapkan pendekatan berbasis risiko dalam proses uji tuntas pelanggan dan melakukan pemantauan berkelanjutan terhadap akun, transaksi, dan aktivitas. Hal ini membantu melindungi platform kami, pelanggan kami, serta integritas layanan yang kami berikan.

Kami berhak, atas kebijakan kami sendiri dan tanpa pemberitahuan sebelumnya, untuk meminta informasi atau dokumen tambahan kapan saja guna memverifikasi identitas Anda, sumber dana, lokasi, atau keabsahan transaksi. Kami dapat membatasi akses ke layanan, setoran, penarikan, atau akun itu sendiri hingga proses verifikasi diselesaikan dengan memuaskan atau untuk alasan lain yang diwajibkan oleh hukum, peraturan, atau kebijakan risiko internal kami.

Tingkat Uji Tuntas

Kami menerapkan tiga tingkat uji tuntas berdasarkan penilaian risiko, jenis transaksi, profil pelanggan, dan persyaratan regulasi:

• Uji Tuntas Sederhana (SDD) — Diterapkan pada transaksi berisiko rendah atau pelanggan yang berada di bawah ambang batas yang berlaku.
• Uji Tuntas Pelanggan (CDD) — Proses verifikasi standar kami yang digunakan dalam sebagian besar kasus untuk mengonfirmasi identitas dan alamat.
• Uji Tuntas yang Ditingkatkan (EDD) — Diterapkan pada pelanggan berisiko tinggi, transaksi besar atau tidak biasa, Politically Exposed Persons (PEP), atau situasi apa pun yang menunjukkan tingkat risiko yang lebih tinggi.

Kapan Verifikasi KYC Penuh Diperlukan

Verifikasi KYC penuh menjadi wajib dalam situasi berikut (termasuk namun tidak terbatas pada):

• Total setoran seumur hidup melebihi EUR 10.000 (atau nilai setara dalam mata uang lain);
• Permintaan penarikan dana diajukan (terlepas dari jumlahnya);
• Transaksi atau pola aktivitas apa pun ditandai sebagai mencurigakan atau berisiko tinggi;
• Atas kebijakan kami berdasarkan pemantauan berkelanjutan atau kewajiban regulasi.

Dalam kasus tersebut, Anda akan diminta untuk memberikan informasi pribadi dasar dan mengunggah dokumen pendukung melalui portal verifikasi aman kami.

Dokumen yang Diperlukan untuk KYC Penuh

1. Bukti Identitas (Dokumen Identitas Resmi Berfoto)
   • Dokumen yang diterima meliputi paspor, kartu identitas nasional, atau surat izin mengemudi (bagian depan dan belakang jika berlaku).
   • Harus menunjukkan dengan jelas: nama lengkap, tanggal lahir, foto, tanda tangan, nomor dokumen, negara/otoritas penerbit, dan tanggal kedaluwarsa.
2. Bukti Alamat
   • Rekening koran terbaru, tagihan utilitas, atau dokumen resmi setara.
   • Harus diterbitkan dalam 3 bulan terakhir dan menunjukkan nama lengkap serta alamat tempat tinggal Anda saat ini.
3. Swafoto (Selfie) dengan Dokumen Identitas
   • Foto terbaru dan jelas yang menunjukkan Anda memegang dokumen identitas yang sama dengan yang diunggah (wajah dan dokumen harus terlihat sepenuhnya, termasuk foto dan nomor identitas).
   • Hal ini mengonfirmasi bahwa Anda adalah pemilik sah dari dokumen tersebut.

Panduan dan Pemeriksaan Verifikasi

Kami akan meninjau dokumen yang dikirim berdasarkan kriteria berikut (tidak terbatas pada hal-hal berikut saja):

Bukti Identitas

• Memuat tanda tangan yang terlihat jelas (jika berlaku).
• Diterbitkan oleh negara yang tidak termasuk dalam daftar wilayah terbatas (lihat Wilayah Yurisdiksi Terbatas di bawah).
• Nama lengkap harus sama persis dengan nama yang terdaftar pada akun Anda.
• Dokumen masih berlaku dan tidak akan kedaluwarsa dalam 3 bulan ke depan.
• Anda berusia minimal 18 tahun (atau usia legal untuk berjudi di yurisdiksi Anda).

Bukti Alamat

• Diterbitkan di negara yang tidak termasuk wilayah terbatas.
• Nama lengkap harus sesuai dengan nama pada bukti identitas dan akun Anda.
• Diterbitkan dalam 3 bulan terakhir.

Swafoto (Selfie) dengan Dokumen Identitas

• Dengan jelas menunjukkan orang yang sama seperti pada dokumen identitas yang diunggah.
• Dokumen identitas yang terlihat dalam swafoto harus sesuai dengan bukti identitas yang diunggah (jenis, nomor, dan foto yang sama).

Wilayah Yurisdiksi Terbatas

Kami tidak menerima pelanggan dari, atau memproses transaksi yang berasal dari, yurisdiksi terbatas/dilarang berikut (daftar ini dapat diperbarui berdasarkan perubahan regulasi, persyaratan lisensi, atau penilaian risiko): Afghanistan, Aruba, Australia, Austria, Bahama, Belgia, Bonaire, Republik Afrika Tengah, Komoro, Kosta Rika, Curaçao, Siprus, Republik Ceko, Denmark, Prancis, Jerman, Gibraltar, Yunani, Haiti, India, Iran, Irak, Israel, Italia, Lebanon, Libya, Lituania, Malta, Kepulauan Marshall, Myanmar, Belanda, Korea Utara, Ontario (Kanada), Portugal, Rumania, Saba, Singapura, Afrika Selatan, Spanyol, Sint Eustatius, Swedia, Uni Emirat Arab, Britania Raya, Amerika Serikat, Kepulauan Terluar Kecil Amerika Serikat, Kepulauan Virgin Amerika Serikat, seluruh negara yang masuk daftar hitam FATF, serta yurisdiksi lain yang kami anggap dilarang berdasarkan kebijakan kami sendiri.

Jika Anda berada di, atau mencoba mengakses layanan dari, yurisdiksi terbatas mana pun, akun Anda dapat ditangguhkan atau ditutup, dan dana Anda dapat ditahan hingga proses peninjauan selesai.

Apa yang Terjadi Selama dan Setelah Verifikasi

• Semua dokumen ditangani secara aman dan rahasia sesuai dengan Kebijakan Privasi kami dan kewajiban perlindungan data yang berlaku.
• Jika verifikasi berhasil, akun Anda akan disetujui untuk penggunaan penuh (termasuk penarikan dana).
• Jika verifikasi tidak berhasil atau tidak lengkap, kami akan mencatat alasannya dan memberi tahu Anda dengan penjelasan yang jelas serta langkah-langkah selanjutnya. Anda akan memiliki kesempatan untuk mengirim ulang dokumen.
• Kami berupaya memproses verifikasi secepat mungkin, namun kasus yang kompleks atau berisiko tinggi mungkin memerlukan waktu atau informasi tambahan.

Waktu Pemrosesan Penarikan Dana

Perusahaan berupaya memproses semua permintaan penarikan dana secara tepat waktu. Permintaan penarikan akan ditinjau dalam waktu 24 jam setelah diajukan, namun persetujuannya dapat memakan waktu antara satu hingga lima hari kerja. Jika identitas pelanggan, sumber dana, kepemilikan metode pembayaran, atau aktivitas akun memerlukan verifikasi tambahan, penarikan dapat ditunda hingga seluruh dokumen yang diminta diterima, ditinjau, dan disetujui.

Waktu Pemrosesan Pembayaran

Setelah penarikan disetujui oleh perusahaan, jangka waktu pemrosesan berikut akan berlaku:

· Kripto – hingga 24 jam

· Dompet Elektronik (E-Wallet) – hingga 24 jam

· Kartu Debit/Kredit – antara 1–5 hari kerja

· Transfer Bank – antara 2–7 hari kerja

Tanggung Jawab Anda

Anda wajib memberikan informasi yang akurat, lengkap, dan terkini setiap saat. Kegagalan untuk memenuhi permintaan KYC dapat mengakibatkan pembatasan akun, penangguhan, penutupan akun, penyitaan dana, atau pelaporan kepada otoritas terkait sebagaimana diwajibkan oleh hukum.

Kami dapat membagikan informasi kepada regulator, aparat penegak hukum, atau lembaga keuangan apabila diperlukan untuk tujuan kepatuhan.

Jika Anda memiliki pertanyaan mengenai proses KYC kami, dokumen yang diperlukan, atau status verifikasi Anda, silakan hubungi tim Dukungan Pelanggan kami melalui live chat atau dengan membuat tiket dukungan di situs web kami.

Kami menghargai kerja sama Anda dalam membantu kami menjaga platform yang aman, terlindungi, dan mematuhi peraturan yang berlaku.

Berjudilah secara bertanggung jawab. 18+ (atau usia legal yang berlaku di yurisdiksi Anda).