Politique de Connaissance du Client (KYC)

Opérateur : SkyHigh Innovations Limited
Dernière mise à jour : 12 mai 2026
Version : 1.0

Notre Engagement en Matière de Conformité et de Sécurité

SkyHigh Innovations Ltd s'engage pleinement à prévenir le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme, la fraude et toute autre forme de criminalité financière. Nous appliquons strictement les principes de « Connaissance du Client » (KYC) ainsi que les réglementations applicables en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF).

Nous adoptons une approche fondée sur les risques en matière de vigilance à l'égard de la clientèle et effectuons une surveillance continue des comptes, des transactions et des activités. Cela contribue à protéger notre plateforme, nos clients et l'intégrité de nos services.

Nous nous réservons le droit, à notre seule discrétion et sans préavis, de demander à tout moment des informations ou documents supplémentaires afin de vérifier votre identité, l'origine de vos fonds, votre localisation ou la légitimité des transactions. Nous pouvons restreindre l'accès aux services, aux dépôts, aux retraits ou au compte lui-même jusqu'à ce que la vérification soit effectuée de manière satisfaisante ou pour toute autre raison requise par la loi, la réglementation ou nos politiques internes de gestion des risques.

Niveaux de Vigilance

Nous appliquons trois niveaux de vigilance selon l'évaluation des risques, le type de transaction, le profil du client et les exigences réglementaires :

• Vigilance Simplifiée (SDD) — Appliquée aux transactions ou clients présentant un faible risque et se situant en dessous des seuils applicables.
• Vigilance à l'Égard de la Clientèle (CDD) — Notre procédure de vérification standard, utilisée dans la plupart des cas pour confirmer l'identité et l'adresse.
• Vigilance Renforcée (EDD) — Appliquée aux clients présentant un risque élevé, aux transactions importantes ou inhabituelles, aux personnes politiquement exposées (PPE), ou à toute situation indiquant un risque accru.

Quand une Vérification KYC Complète est Requise

Une vérification KYC complète devient obligatoire dans les situations suivantes (entre autres) :

• Le montant cumulé des dépôts à vie dépasse 10 000 EUR (ou l'équivalent dans une autre devise) ;
• Une demande de retrait est effectuée (quel qu'en soit le montant) ;
• Toute transaction ou tout schéma d'activité est signalé comme suspect ou à haut risque ;
• À notre discrétion, sur la base de notre surveillance continue ou d'obligations réglementaires.

Dans ces cas, il vous sera demandé de fournir des informations personnelles de base ainsi que des documents justificatifs via notre portail de vérification sécurisé.

Documents Requis pour une Vérification KYC Complète

1. Justificatif d'Identité (Pièce d'Identité Officielle avec Photo)
   • Les documents acceptés comprennent le passeport, la carte nationale d'identité ou le permis de conduire (recto et verso lorsque applicable).
   • Le document doit clairement afficher : votre nom complet, votre date de naissance, votre photographie, votre signature, le numéro du document, le pays/l'autorité de délivrance ainsi que la date d'expiration.
2. Justificatif de Domicile
   • Relevé bancaire récent, facture de services publics ou document officiel équivalent.
   • Le document doit dater de moins de 3 mois et afficher votre nom complet ainsi que votre adresse résidentielle actuelle.
3. Selfie avec la Pièce d'Identité
   • Une photographie récente et nette de vous tenant le même document d'identité utilisé comme justificatif d'identité (visage et document entièrement visibles, y compris la photo et le numéro d'identité).
   • Cela permet de confirmer que vous êtes bien le propriétaire légitime du document.

Directives de Vérification et Contrôles

Nous examinerons les documents soumis selon les critères suivants (liste non exhaustive) :

Justificatif d'Identité

• Contient une signature visible (lorsque applicable).
• Délivré par un pays qui ne figure pas parmi les juridictions restreintes (voir la section Juridictions Restreintes ci-dessous).
• Le nom complet correspond exactement au nom enregistré sur votre compte.
• Le document est valide et n'expire pas dans les 3 prochains mois.
• Vous êtes âgé d'au moins 18 ans (ou de l'âge légal pour les jeux d'argent dans votre juridiction).

Justificatif de Domicile

• Délivré dans un pays qui ne figure pas parmi les juridictions restreintes.
• Le nom complet correspond au nom figurant sur votre justificatif d'identité et sur votre compte.
• Date d'émission inférieure à 3 mois.

Selfie avec la Pièce d'Identité

• Montre clairement la même personne que celle figurant sur le justificatif d'identité.
• Le document d'identité visible sur le selfie correspond au justificatif d'identité téléchargé (même type de document, même numéro et même photo).

Juridictions Restreintes

Nous n'acceptons pas de clients provenant des juridictions restreintes/interdites suivantes, ni ne traitons de transactions en provenance de celles-ci (cette liste peut être modifiée en fonction des évolutions réglementaires, des conditions de licence ou de notre évaluation des risques) : Afghanistan, Aruba, Australie, Autriche, Bahamas, Belgique, Bonaire, République centrafricaine, Comores, Costa Rica, Curaçao, Chypre, République tchèque, Danemark, France, Allemagne, Gibraltar, Grèce, Haïti, Inde, Iran, Irak, Israël, Italie, Liban, Libye, Lituanie, Malte, Îles Marshall, Myanmar, Pays-Bas, Corée du Nord, Ontario (Canada), Portugal, Roumanie, Saba, Singapour, Afrique du Sud, Espagne, Saint-Eustache, Suède, Émirats arabes unis, Royaume-Uni, États-Unis d'Amérique, Îles mineures éloignées des États-Unis, Îles Vierges américaines, ainsi que tous les pays figurant sur la liste noire du GAFI (FATF), et toute autre juridiction que nous considérons comme interdite à notre seule discrétion.

Si vous êtes situé dans une juridiction restreinte, ou si vous tentez d'accéder au service depuis une telle juridiction, votre compte pourra être suspendu ou fermé et les fonds pourront être retenus dans l'attente d'un examen.

Ce qui se Passe Pendant et Après la Vérification

• Tous les documents sont traités de manière sécurisée et confidentielle conformément à notre Politique de Confidentialité et à nos obligations en matière de protection des données.
• Si la vérification est réussie, votre compte sera approuvé pour une utilisation complète (y compris les retraits).
• Si la vérification est incomplète ou échoue, nous documenterons le(s) motif(s) concerné(s) et vous informerons avec des explications claires ainsi que les étapes suivantes. Vous aurez la possibilité de soumettre à nouveau les documents.
• Nous nous efforçons de traiter les vérifications rapidement, mais les dossiers complexes ou les situations à risque élevé peuvent nécessiter davantage de temps ou d'informations supplémentaires.

Délais de Traitement des Retraits

La société s'efforce de traiter toutes les demandes de retrait dans les meilleurs délais. Les demandes de retrait sont examinées dans les 24 heures suivant leur soumission ; toutefois, leur approbation peut prendre entre un et cinq jours ouvrables. Si l'identité du client, l'origine des fonds, la propriété du moyen de paiement ou l'activité du compte nécessitent une vérification supplémentaire, le retrait pourra être mis en attente jusqu'à ce que tous les documents demandés aient été reçus, examinés et approuvés.

Délais de Traitement des Paiements

Une fois le retrait approuvé par la société, les délais de traitement suivants s'appliquent :

·   Cryptomonnaies – jusqu'à 24 heures

·   Portefeuilles électroniques (E-Wallets) – jusqu'à 24 heures

·   Cartes de débit/crédit – entre 1 et 5 jours ouvrables

·   Virements bancaires – entre 2 et 7 jours ouvrables

Vos Responsabilités

Vous devez fournir à tout moment des informations exactes, complètes et à jour. Le non-respect des demandes de vérification KYC peut entraîner des restrictions de compte, une suspension, une fermeture du compte, la confiscation des fonds ou un signalement aux autorités compétentes lorsque la loi l'exige.

Nous pouvons partager des informations avec les autorités de régulation, les forces de l'ordre ou les institutions financières lorsque cela est nécessaire à des fins de conformité.

Si vous avez des questions concernant notre procédure KYC, les documents requis ou l'état de votre vérification, veuillez contacter notre équipe du Service Client via le chat en direct ou en ouvrant un ticket d'assistance sur notre site web.

Nous vous remercions de votre coopération qui nous aide à maintenir une plateforme sûre, sécurisée et conforme aux exigences réglementaires.

Jouez de manière responsable. 18+ (ou l'âge légal applicable dans votre juridiction).