Know Your Customer (KYC) Richtlinie

Betreiber : SkyHigh Innovations Limited
Zuletzt aktualisiert : 12. Mai 2026
Version : 1.0

Unser Engagement für Compliance und Sicherheit

SkyHigh Innovations Ltd ist vollständig dazu verpflichtet, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug und andere Finanzkriminalität zu verhindern. Wir halten uns strikt an die Grundsätze der Kundenidentifizierung (KYC) sowie an die geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF).

Wir verfolgen einen risikobasierten Ansatz bei der Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden und führen eine kontinuierliche Überwachung von Konten, Transaktionen und Aktivitäten durch. Dies dient dem Schutz unserer Plattform, unserer Kunden und der Integrität unserer Dienstleistungen.

Wir behalten uns das Recht vor, nach eigenem Ermessen und ohne vorherige Ankündigung jederzeit zusätzliche Informationen oder Dokumente anzufordern, um Ihre Identität, Mittelherkunft, Ihren Standort oder die Rechtmäßigkeit von Transaktionen zu überprüfen. Wir können den Zugang zu Dienstleistungen, Einzahlungen, Auszahlungen oder dem Konto selbst einschränken, bis die Verifizierung zufriedenstellend abgeschlossen ist oder aus einem anderen gesetzlich, regulatorisch oder durch unsere internen Risikorichtlinien vorgeschriebenen Grund.

Stufen der Sorgfaltspflicht

Wir wenden drei Stufen der Sorgfaltspflicht an, die auf der Risikobewertung, der Art der Transaktion, dem Kundenprofil und den regulatorischen Anforderungen basieren :

• Vereinfachte Sorgfaltspflicht (SDD) — Gilt für Transaktionen mit geringem Risiko oder Kunden, die unter den geltenden Schwellenwerten liegen.
• Standardmäßige Sorgfaltspflicht (CDD) — Unser Standardverifizierungsverfahren, das in den meisten Fällen zur Bestätigung von Identität und Adresse eingesetzt wird.
• Erweiterte Sorgfaltspflicht (EDD) — Gilt für Kunden mit erhöhtem Risiko, große oder ungewöhnliche Transaktionen, politisch exponierte Personen (PEPs) oder jede Situation, die auf ein erhöhtes Risiko hinweist.

Wann eine vollständige KYC-Verifizierung erforderlich ist

Eine vollständige KYC-Verifizierung wird in folgenden Situationen (unter anderem) verpflichtend :

• Die kumulierten Einzahlungen über die gesamte Laufzeit übersteigen 10.000 EUR (oder den entsprechenden Betrag in anderen Währungen) ;
• Ein Auszahlungsantrag wird gestellt (unabhängig vom Betrag) ;
• Eine Transaktion oder ein Aktivitätsmuster wird als verdächtig oder risikoreich eingestuft;
• Nach unserem Ermessen, basierend auf laufender Überwachung oder regulatorischen Verpflichtungen.

In diesen Fällen werden Sie aufgefordert, grundlegende persönliche Daten anzugeben und unterstützende Dokumente über unser sicheres Verifizierungsportal hochzuladen.

Erforderliche Dokumente für die vollständige KYC-Prüfung

1. Identitätsnachweis (amtlicher Lichtbildausweis)
   • Akzeptierte Dokumente sind Reisepass, nationaler Personalausweis oder Führerschein (Vorder- und Rückseite, sofern zutreffend).
   • Muss deutlich lesbar sein : vollständiger Name, Geburtsdatum, Foto, Unterschrift, Dokumentennummer, ausstellendes Land/Behörde sowie Ablaufdatum.
2. Adressnachweis
   • Aktueller Kontoauszug, Stromrechnung oder gleichwertiges offizielles Dokument.
   • Darf nicht älter als 3 Monate sein und muss Ihren vollständigen Namen sowie Ihre aktuelle Wohnanschrift enthalten.
3. Selfie mit Ausweis
   • Ein aktuelles, deutliches Foto von Ihnen, auf dem Sie denselben Identitätsnachweis halten (Gesicht und Dokument vollständig sichtbar, einschließlich Foto und Ausweisnummer).
   • Dies bestätigt, dass Sie der rechtmäßige Inhaber des Dokuments sind.

Verifizierungsrichtlinien und Prüfungen

Wir prüfen die eingereichten Unterlagen anhand der folgenden Kriterien (nicht abschließend) :

Identitätsnachweis

• Enthält eine sichtbare Unterschrift (sofern zutreffend).
• Wurde von einem Land ausgestellt, das nicht eingeschränkt ist (siehe unten : Eingeschränkte Länder).
• Der vollständige Name stimmt exakt mit dem auf Ihrem Konto registrierten Namen überein.
• Das Dokument ist gültig und läuft nicht innerhalb der nächsten 3 Monate ab.
• Sie sind mindestens 18 Jahre alt (oder im gesetzlichen Mindestalter für Glücksspiele in Ihrer Rechtsordnung).

Adressnachweis

• Ausgestellt in einem Land, das nicht gesperrt ist.
• Der vollständige Name stimmt mit dem Namen in Ihrem Identitätsnachweis und Ihrem Konto überein.
• Nicht älter als 3 Monate.

Selfie mit Ausweis

• Zeigt eindeutig dieselbe Person wie im Identitätsnachweis.
• Das Ausweisdokument im Selfie stimmt mit dem hochgeladenen Identitätsnachweis überein (gleicher Typ, gleiche Nummer und gleiches Foto).

Gesperrte Länder und Regionen

Wir akzeptieren keine Kunden aus den folgenden gesperrten bzw. verbotenen Ländern und Regionen und wickeln auch keine Transaktionen ab, die dort ihren Ursprung haben (diese Liste kann aufgrund regulatorischer Änderungen, Lizenzbedingungen oder Risikobewertungen aktualisiert werden) : Afghanistan, Aruba, Australien, Österreich, Bahamas, Belgien, Bonaire, Zentralafrikanische Republik, Komoren, Costa Rica, Curaçao, Zypern, Tschechische Republik, Dänemark, Frankreich, Deutschland, Gibraltar, Griechenland, Haiti, Indien, Iran, Irak, Israel, Italien, Libanon, Libyen, Litauen, Malta, Marshallinseln, Myanmar, Niederlande, Nordkorea, Ontario (Kanada), Portugal, Rumänien, Saba, Singapur, Südafrika, Spanien, St. Eustatius, Schweden, Vereinigte Arabische Emirate, Vereinigtes Königreich, Vereinigte Staaten von Amerika, Amerikanische Außengebiete, Amerikanische Jungferninseln sowie alle von der FATF auf die schwarze Liste gesetzten Länder und alle weiteren Länder, die wir nach eigenem Ermessen als verboten einstufen.

Wenn Sie sich in einer gesperrten Region befinden oder versuchen, den Dienst von dort aus aufzurufen, kann Ihr Konto gesperrt oder geschlossen werden und Guthaben kann bis zur Überprüfung einbehalten werden.

Was während und nach der Verifizierung geschieht

• Alle Dokumente werden gemäß unserer Datenschutzerklärung und den geltenden Datenschutzpflichten sicher und vertraulich behandelt.
• Bei erfolgreicher Verifizierung wird Ihr Konto für die vollständige Nutzung freigegeben (einschließlich Auszahlungen).
• Ist die Verifizierung nicht erfolgreich oder unvollständig, dokumentieren wir die Gründe und informieren Sie mit einer verständlichen Erläuterung sowie den nächsten Schritten. Sie haben die Möglichkeit, die Dokumente erneut einzureichen.
• Wir sind bestrebt, Verifizierungen zügig zu bearbeiten. Komplexe Fälle oder Hochrisikosituationen können jedoch zusätzliche Zeit oder weitere Informationen erfordern.

Bearbeitungszeiten für Auszahlungen

Das Unternehmen ist bestrebt, alle Auszahlungsanfragen zeitnah zu bearbeiten. Auszahlungsanfragen werden  innerhalb von 24 Stunden nach Einreichung geprüft, die Genehmigung kann jedoch zwischen einem und fünf Werktagen in Anspruch nehmen. Sollte die Identität des Kunden, die Herkunft der Gelder, der Nachweis der Zahlungsmethode oder die Kontoaktivität einer weiteren Überprüfung bedürfen, kann die Auszahlung so lange zurückgehalten werden, bis alle angeforderten Unterlagen eingegangen, geprüft und genehmigt wurden.

Bearbeitungszeiten für Zahlungen

Sobald die Auszahlung vom Unternehmen genehmigt wurde, gelten die folgenden Bearbeitungszeiten für Zahlungen :

·   Kryptowährung – bis zu 24 Stunden

·   E-Wallets – bis zu 24 Stunden

·   Debit-/Kreditkarten – zwischen 1–5 Werktagen

·   Überweisungen – zwischen 2–7 Werktagen

Ihre Pflichten

Sie sind verpflichtet, jederzeit genaue, vollständige und aktuelle Angaben zu machen. Werden KYC-Anfragen nicht erfüllt, kann dies zu Kontobeschränkungen, Sperrungen, Schließungen, dem Einzug von Guthaben oder einer Meldung an die zuständigen Behörden führen, sofern dies gesetzlich vorgeschrieben ist.

Wir können Informationen bei Bedarf an Aufsichtsbehörden, Strafverfolgungsbehörden oder Finanzinstitute weitergeben, soweit dies für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften erforderlich ist.

Wenn Sie Fragen zu unserem KYC-Verfahren, den erforderlichen Dokumenten oder dem Status Ihrer Verifizierung haben, wenden Sie sich bitte an unser Kundensupport-Team per Live-Chat oder indem Sie ein Support-Ticket auf unserer Website einreichen.

Wir danken Ihnen für Ihre Mitarbeit dabei, unsere Plattform sicher, geschützt und regelkonform zu halten.

Spielen Sie verantwortungsbewusst. Ab 18 Jahren (oder dem in Ihrer Jurisdiktion geltenden gesetzlichen Mindestalter).