Müştərini Tanı (KYC) Siyasəti

Operator: SkyHigh Innovations Limited
Son yenilənmə: 12 May 2026
Versiya: 1.0

Uyğunluq və Təhlükəsizliyə Öhdəliyimiz

SkyHigh Innovations Ltd pul yuyulmasının, terrorun maliyyələşdirilməsinin, fırıldaqçılığın və digər maliyyə cinayətlərinin qarşısının alınmasına tam şəkildə sadiqdir. Biz "Müştərini Tanı" (KYC) prinsiplərinə, tətbiq olunan pul yuyulmasına qarşı mübarizə (AML) və terrorun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə (CTF) qaydalarına ciddi şəkildə riayət edirik.

Müştəri yoxlamasına risk əsaslı yanaşma tətbiq edir, hesablar, əməliyyatlar və fəaliyyət üzərində daimi nəzarət aparırıq. Bu, platformamızı, müştərilərimizi və xidmətlərimizin bütövlüyünü qorumağa kömək edir.

Biz öz mülahizəmizə əsasən, əvvəlcədən xəbərdarlıq etmədən, istənilən vaxt şəxsiyyətinizi, vəsait mənbəyinizi, yerinizi və ya əməliyyatların qanuniliyini yoxlamaq üçün əlavə məlumat və ya sənəd tələb etmək hüququnu özümüzdə saxlayırıq. Yoxlama qənaətbəxş şəkildə tamamlanana qədər və ya qanun, qaydalar ya da daxili risk siyasətimizin tələb etdiyi hər hansı digər səbəbə görə xidmətlərə, depozitlərə, çıxarışlara və ya hesabın özünə girişi məhdudlaşdıra bilərik.

Yoxlama Səviyyələri

Risk qiymətləndirməsinə, əməliyyat növünə, müştəri profilinə və tənzimləyici tələblərə əsasən üç səviyyəli yoxlama tətbiq edirik:

• Sadələşdirilmiş Yoxlama (SDD) — Tətbiq olunan həddlərin altında qalan aşağı riskli əməliyyatlara və ya müştərilərə tətbiq edilir.
• Müştəri Yoxlaması (CDD) — Əksər hallarda şəxsiyyəti və ünvanı təsdiqləmək üçün istifadə edilən standart yoxlama prosesimizdir.
• Gücləndirilmiş Yoxlama (EDD) — Yüksək riskli müştərilərə, böyük və ya qeyri-adi əməliyyatlara, siyasi cəhətdən nüfuzlu şəxslərə (PEP) və ya yüksək risk göstərən hər hansı vəziyyətə tətbiq edilir.

Tam KYC Yoxlamasının Tələb Olunduğu Hallar

Tam KYC yoxlaması aşağıdakı hallarda (digərləri ilə yanaşı) məcburidir:

• Ümumi ömürlük depozitlər EUR 10.000-i (və ya digər valyutalarda ekvivalentini) aşdıqda;
• Çıxarış tələbi daxil olduqda (məbləğindən asılı olmayaraq);
• Hər hansı bir əməliyyat və ya fəaliyyət nümunəsi şübhəli və ya yüksək riskli kimi qeyd edilir;
• Davamlı monitorinq və ya tənzimləyici öhdəliklər əsasında öz mülahizəmizə görə.

Bu hallarda, təhlükəsiz doğrulama portalımız vasitəsilə əsas şəxsi məlumatlarınızı təqdim etməyiniz və dəstəkləyici sənədlər yükləməyiniz tələb olunacaq.

Tam KYC üçün Tələb Olunan Sənədlər

1. Şəxsiyyəti Təsdiq Edən Sənəd (Dövlət Tərəfindən Verilmiş Fotoşəkilli Şəxsiyyət Sənədi)
   • Qəbul edilən sənədlərə pasport, milli şəxsiyyət vəsiqəsi və ya sürücülük vəsiqəsi (tətbiq olunduğu hallarda ön və arxa tərəfi) daxildir.
   • Sənəddə aşağıdakılar aydın şəkildə görünməlidir: tam adınız, doğum tarixi, fotoşəkil, imza, sənəd nömrəsi, verən ölkə/orqan və son istifadə tarixi.
2. Ünvanı Təsdiq Edən Sənəd
   • Son bank çıxarışı, kommunal xidmət qaiməsi və ya buna bərabər rəsmi sənəd.
   • Son 3 ay ərzində tarixlənmiş olmalı və tam adınızı və cari yaşayış ünvanınızı göstərməlidir.
3. Şəxsiyyət Sənədi ilə Selfi
   • Eyni şəxsiyyəti təsdiq edən sənədi əlinizdə tutaraq çəkilmiş aydın, aktual fotoşəkiliniz (üz və sənəd tam görünməli, o cümlədən fotoşəkil və şəxsiyyət nömrəsi).
   • Bu, sənədin qanuni sahibi olduğunuzu təsdiqləyir.

Doğrulama Qaydaları və Yoxlamalar

Təqdim olunan sənədləri aşağıdakı meyarlara (tam siyahı deyil) uyğun olaraq nəzərdən keçirəcəyik:

Şəxsiyyəti Təsdiq Edən Sənəd

• Görünən imza mövcuddur (tətbiq olunduğu hallarda).
• Məhdudlaşdırılmamış bir ölkə tərəfindən verilmişdir (aşağıdakı Məhdud Yurisdiksiyalara baxın).
• Tam ad hesabınızda qeydiyyatdan keçmiş adla tam uyğun gəlir.
• Sənəd etibarlıdır və növbəti 3 ay ərzində müddəti bitmir.
• Ən azı 18 yaşınız var (və ya yurisdiksiyanzda qanuni qumar yaşına çatmısınız).

Ünvan Təsdiqi

• Məhdudlaşdırılmamış bir ölkədə verilib.
• Tam ad şəxsiyyəti təsdiq edən sənəddəki ad və hesabınızdakı adla üst-üstə düşür.
• Son 3 ay ərzində verilib.

Şəxsiyyət Sənədi ilə Selfi

• Şəxsiyyəti Təsdiq Edən Sənəddəki şəxslə eyni olduğu aydın şəkildə görünür.
• Selfidəki şəxsiyyət sənədi yüklənmiş Şəxsiyyəti Təsdiq Edən Sənədlə üst-üstə düşür (eyni növ, nömrə və foto).

Məhdudlaşdırılmış Yurisdiksiyalar

Aşağıdakı məhdudlaşdırılmış/qadağan edilmiş yurisdiksiyalardan olan müştəriləri qəbul etmirik və ya həmin yerlərdən başlayan əməliyyatları emal etmirik (bu siyahı tənzimləyici dəyişikliklər, lisenziya şərtləri və ya risk qiymətləndirməsi əsasında yenilənə bilər): Əfqanıstan, Aruba, Avstraliya, Avstriya, Baham adaları, Belçika, Bonaire, Mərkəzi Afrika Respublikası, Komor adaları, Kosta-Rika, Kürasao, Kipr, Çexiya, Danimarka, Fransa, Almaniya, Cəbəllütariq, Yunanıstan, Haiti, Hindistan, İran, İraq, İsrail, İtaliya, Livan, Liviya, Litva, Malta, Marşal adaları, Myanma, Niderlandlar, Şimali Koreya, Ontario (Kanada), Portuqaliya, Rumıniya, Saba, Sinqapur, Cənubi Afrika, İspaniya, Müqəddəs Evstatius, İsveç, Birləşmiş Ərəb Əmirlikləri, Birləşmiş Krallıq, Amerika Birləşmiş Ştatları, ABŞ-ın Kiçik Xarici Adaları, ABŞ Virgin adaları, FATF-ın qara siyahısındakı bütün ölkələr və öz mülahizəmizə görə qadağan edilmiş hesab etdiyimiz hər hansı digər yurisdiksiyadır.

Məhdudlaşdırılmış hər hansı bir yurisdiksiyada yerləşirsinizsə və ya oradan xidmətə daxil olmağa cəhd edirsinizsə, hesabınız bloklanabilər və ya bağlana bilər, vəsaitlər isə yoxlama tamamlanana qədər saxlanıla bilər.

Yoxlama Zamanı və Sonrasında Nə Baş Verir

• Bütün sənədlər Məxfilik Siyasətimizə və məlumatların qorunması öhdəliklərimizə uyğun olaraq təhlükəsiz və məxfi şəkildə işlənir.
• Yoxlama uğurlu olarsa, hesabınız tam istifadə üçün (çıxarışlar daxil olmaqla) təsdiqləniləcək.
• Yoxlama uğursuz olarsa və ya tamamlanmazsa, səbəb(lər)i qeyd edəcəyik və sizə aydın izahatlar və növbəti addımlarla bildiriş göndərəcəyik. Sənədləri yenidən təqdim etmək imkanınız olacaq.
• Yoxlamaları operativ şəkildə emal etməyə çalışırıq, lakin mürəkkəb hallar və ya yüksək riskli vəziyyətlər əlavə vaxt və ya məlumat tələb edə bilər.

Çıxarışın Emal Müddətləri

Şirkət bütün çıxarış sorğularını vaxtında emal etməyə çalışır. Çıxarış sorğuları təqdim edildikdən sonra  24 saat ərzində nəzərdən keçirilir, lakin təsdiqlənməsi bir ilə beş iş günü arasında çəkə bilər. Müştərinin şəxsiyyəti, vəsaitin mənbəyi, ödəniş üsulunun sahibliyi və ya hesab fəaliyyəti əlavə yoxlama tələb edərsə, tələb olunan bütün sənədlər alınana, nəzərdən keçirilənə və təsdiqləyənə qədər çıxarış gözləmə rejiminə alına bilər.

Ödənişin Emal Müddətləri

Çıxarış şirkət tərəfindən təsdiqləndikdən sonra aşağıdakı ödəniş emalı müddətləri tətbiq edilir:

·   Kriptovalyuta — 24 saata qədər

·   Elektron cüzdanlar — 24 saata qədər

·   Debet/Kredit Kartları — 1-5 iş günü arasında

·   Bank Köçürmələri — 2-7 iş günü arasında

Sizin Öhdəlikləriniz

Hər zaman dəqiq, tam və aktual məlumat təqdim etməlisiniz. KYC tələblərinə əməl edilməməsi hesabın məhdudlaşdırılmasına, dayandırılmasına, bağlanmasına, vəsaitlərin müsadirəsinə və ya qanunun tələb etdiyi hallarda müvafiq orqanlara məlumat verilməsinə səbəb ola bilər.

Uyğunluq məqsədləri üçün zəruri olduqda məlumatları tənzimləyici orqanlar, hüquq-mühafizə strukturları və ya maliyyə qurumları ilə paylaşa bilərik.

KYC prosesimiz, tələb olunan sənədlər və ya yoxlama statusunuz barədə hər hansı sualınız varsa, canlı söhbət vasitəsilə və ya saytımızda dəstək sorğusu açaraq Müştəri Dəstəyi komandamızla əlaqə saxlayın.

Təhlükəsiz, etibarlı və qanuna uyğun platforma saxlanmasına kömək etdiyiniz üçün əməkdaşlığınızı yüksək qiymətləndiririk.

Məsuliyyətlə mərc edin. 18+ (və ya sizin yurisdiksiyada qanuni yaş).